近日，在2025金融街论坛年会“金融街发布”成果专场活动上，中国社科院国家金融与发展实验室正式发布《金融业大模型应用指南》，分享了大模型在金融领域应用的理论基础、落地实践和未来展望，为金融机构提供“懂行又守规”的数智化转型参考。该书由人民日报出版社出版，金融科技50人论坛与北京国家金融科技认证中心提供学术支持。金融壹账通智能语音产品团队撰写的《基于大模型的金融企业知识库》成功入选本书，成为行业内大模型落地应用的典型代表案例。
图为中国社科院国家金融与发展实验室副主任杨涛发布《金融业大模型应用指南》
文章中，金融壹账通结合自身在人工智能与知识工程领域的深厚积累，系统阐述了“大模型+知识库”在金融行业的融合路径与建设方法，展示了其在知识管理、智能问答与业务运营等方面的创新应用成果。通过大模型与知识库的有机结合，一方面解决了大模型在金融机构落地过程中面对的精准性、时效性、可回溯等问题，另一方面突破了传统知识库在知识覆盖、检索精度与更新效率等方面的瓶颈，形成了可复制、可扩展的智能化知识体系。
面对金融行业高信息密度、强合规要求与实时决策等特点，传统知识管理模式已难以支撑日益复杂的业务场景。金融壹账通通过大模型技术实现知识获取、生成、审核、维护的全流程智能化，将复杂的文档、报告、法规与客户交互内容转化为可搜索、可调用的知识单元，并以分层分类的方式组织成可连结、能成长、易维护的知识网络，构建出兼具广度与深度的企业知识底座。
在技术实现上，金融壹账通提出了完整的企业级知识库建设框架，包括：
1.多模态知识生产策略：通过多种创新技术手段，实现不同类型数据的语义对齐与知识结构化；
2.企业级统一知识管理体系：通过知识分层分类与严格授权管控，实现组织内部有约束的知识共享；
3.端到端人机协作运营机制：结合AI自动化运营与人工合规干预，保障知识内容的准确性与时效性。
在具体应用层面，金融壹账通已将大模型知识库广泛嵌入平安集团及子公司的智能服务体系中，形成Chatbot智能问答、Copilot业务助理、API知识调用三大应用模式。例如，在零售金融领域，智能Agent可根据客户资料与市场信息，自动生成产品建议并辅助客户经理决策；在保险理赔环节，理赔数字员工可基于知识库自动跟进理赔办理和处理卷宗，大幅提升服务效率与质量。
《基于大模型的金融企业知识库》还前瞻性地提出了未来演进方向：大模型与知识图谱的深度融合、多模态语义理解能力的提升、轻量化RAG系统的边缘部署，以及面向员工个体的AI知识助理生态，均将推动企业知识管理从“系统化”迈向“智能化、自进化”。
此次入选《金融业大模型应用指南》，不仅是对金融壹账通在大模型与人工智能技术领域长期探索的权威认可，也体现了其在推动金融行业智能化转型中的示范作用。未来，金融壹账通将继续践行“AI in All”战略，深化“业务+技术”融合创新，助力金融机构构建安全、合规、高效的智能知识体系，为金融强国建设与中国式现代化提供科技动能。
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